A Austrália administra o quarto maior sistema de pensões do mundo atualmente. Embora o setor de gestão de fortunas do país tenha apenas 25 anos, ele evoluiu para um sistema de aposentadoria avaliado em mais de US $ 2,1 trilhões. Quando toda a riqueza administrada é reunida nessa indústria, seu valor total chega a US $ 2,8 trilhões.
Nos próximos 10 anos, o valor da indústria de gestão de fortunas deve chegar a mais de US $ 4 trilhões.
Existem atualmente mais de 25.000 consultores financeiros ativos trabalhando com este setor. A Austrália emitiu mais de 2.700 licenças de serviços financeiros para apoiar a indústria. Em reforma, existem mais de 583.000 fundos regulamentados SMSF e 249 APRA com mais de 4 membros.
Ao mesmo tempo, a indústria australiana de gestão de fortunas trabalha com 1.500 fundos de caridade, administrando US $ 4,37 bilhões em capitalização de mercado.
Estatísticas interessantes da indústria australiana de gestão de fortunas
# 1. Os serviços financeiros na Austrália contribuíram com US $ 145,8 bilhões para a economia no final do ano fiscal de 2016, tornando-se a maior contribuinte para os US $ 1,7 trilhão gerados pelas atividades industriais. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 2. O setor de serviços financeiros oferece 416.000 oportunidades de emprego na Austrália, metade das quais para mulheres. 82% dos funcionários da indústria trabalham em tempo integral. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 3. O comércio com a indústria de gestão de fortunas na Austrália é pequeno. Apenas 3,6% do total de recursos administrados provêm de outros países. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 4. Existem 150 produtos negociados em bolsa que são geridos pela indústria australiana de gestão de fortunas. O valor desses ETPs no final do ano fiscal de 2016 foi de US $ 24,6 bilhões. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 5. Existem atualmente 28 seguradoras de vida ativas no setor, fornecendo $ 15,5 bilhões em prêmios pendentes sobre $ 8,1 bilhões em sinistros que foram pagos. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 6. Em 2016, a taxa de contribuição do setor para a economia no setor de gestão de fortunas cresceu 4,3%. Isso foi 1,5 vezes mais rápido do que a taxa de crescimento do PIB durante o mesmo período. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 7. Por meio de serviços financeiros, uma contribuição de cerca de US $ 6.000 foi gerada para cada pessoa na Austrália. A única grande indústria que ofereceu o mesmo crescimento dentro do país foi o setor de mineração em 2016. (Australian Bureau of Statistics)
# 8. Os quatro principais bancos que formam a base da indústria australiana de gestão de fortunas estão entre os 25 bancos mais seguros do mundo e entre os mais lucrativos do mundo. (O Tesouro)
# 9. Apenas $ 556 milhões, ou 0,8% das exportações de serviços, envolviam seguro de serviço de aposentadoria. (Australian Bureau of Statistics)
# 10. No final do ciclo de negócios de 2014, o saldo médio da conta de aposentadoria era de $ 110.000. Os homens tiveram uma média maior do que as mulheres, com saldos médios de $ 135.000 e $ 83.000, respectivamente. Os homens na faixa demográfica de 65 a 74 anos tiveram as contas de valor mais alto, US $ 337.200. (APRA)
# 11. 46% dos fundos investidos na indústria são administrados por fundos de atacado. Aproximadamente 14% são administrados por fundos de varejo não listados e 13% são investidos por fundos de aposentadoria. Aproximadamente 37% dos ativos regulamentados do superfund, ou US $ 492 bilhões, são mantidos em um produto MySuper. (APRA)
# 12. Os fundos assessorados por um consultor financeiro aumentaram 9% no final do ciclo de negócios de 2016, atingindo um valor total de US $ 623 bilhões. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 13. As ações internacionais são a maior categoria de ativos, fornecendo 40% do total de fundos ETP administrados pela indústria. As ações nacionais representam 39%, seguidas dos títulos de renda fixa (10%) e do investimento imobiliário nacional (5,5%). (Estrela da Manhã)
# 14. New South Wales tem a parte principal das atividades gerenciadas da indústria de gestão de fortunas. 46% do valor adicionado bruto provém do estado, o que representa 15% do total do VAB industrial. Victoria teve uma participação de 27% em 2016. Queensland cresceu dois pontos percentuais para 13%. (Conselho de Serviços Financeiros)
#quinze. Em termos absolutos, os ativos mantidos para aposentadoria dobraram desde 2017, de US $ 722 bilhões em 2007 para mais de US $ 1,4 trilhão. (PwC)
#dezesseis. Os fundos de investimento públicos viram sua participação de mercado cair de 22,5% em 2007 para 12,2% em 2017. Ao mesmo tempo, os ativos totais caíram mais de 21%, agora totalizando US $ 222,4 bilhões. (PwC)
# 17. No final do ciclo de negócios de 2016, as aposentadorias pagaram aos gerentes de investimento um total de $ 883,4 milhões, representando 44% dos gastos totais com comissões. A maior parte das despesas veio de fundos de aposentadoria do setor, que geraram US $ 2 bilhões em taxas de custódia, administração, gestão de investimentos e consultoria de ativos. (PwC)
# 18. Até 40% da população australiana usará ou já usou um planejador ou consultor financeiro. 48% dos adultos na Austrália recebem aconselhamento sobre necessidades financeiras não atendidas. (Comissão de produtividade)
# 19. Desde 2009, o número de consultores financeiros trabalhando no setor de gestão de patrimônios cresceu 41%. (Conselho de Serviços Financeiros)
# 20. 72% das licenças AFS emitidas permitem aconselhamento financeiro pessoal. (SO C)
# 21. 44% dos consultores financeiros na Austrália operam sob uma licença emitida para uma das 10 maiores instituições financeiras. Essas instituições têm mais de 35% dos assessores que atualmente oferecem serviços no país. (SO C)
# 22.78% das empresas de consultoria ativas na indústria de gestão de fortunas são pequenas, com menos de 10 consultores financeiros prestando seus serviços. 90% das empresas têm 50 conselheiros ou menos. (SO C)
Tendências e análises da indústria australiana de gestão de patrimônios
Desde 1980, a indústria de gestão de fortunas na Austrália dobrou sua participação na economia local. Também dobrou sua participação na atividade econômica da economia. Parte da razão para isso tem a ver com as mudanças no sistema de pensões que foram aprovadas na década de 1990. Outro componente é o aumento da renda na Austrália, que tornou os serviços prestados por esta indústria uma parte inestimável da vida diária. .
A força da indústria permitiu que a Austrália se classificasse como uma economia acima da média dentro do grupo de nações do G7. Ele também se tornou um dos índices econômicos mais importantes do mundo hoje.
Em 2035, espera-se que o sistema de aposentadoria alcance um valor de US $ 9,5 trilhões se as taxas de crescimento atuais puderem continuar. No final do ciclo de negócios de 2016, uma exigência de contribuição de 9,5% para todos os funcionários ajuda a apoiar o sistema. Entre 2022 e 2025, essa contribuição deverá aumentar para 12%. Embora existam alguns problemas de confiança entre a indústria e o público em geral, a indústria australiana de gestão de fortunas continuará a ser uma das mais fortes do mundo.